Домой / Биржи / 6 современных схем мошенничества с цифровыми монетами или как сегодня не стать обманутым в криптовалютном мире! Важно, полезно, актуально

6 современных схем мошенничества с цифровыми монетами или как сегодня не стать обманутым в криптовалютном мире! Важно, полезно, актуально

Большинство интернет-пользователей с большинством терминов, относящихся к миру виртуальных валют, незнакомы вовсе либо знают поверхностно их принадлежность и значение. Альткоины, стейблкоины, ICQ, технология блокчейн, адрес криптовалютного кошелька, криптовалюта и прочие аналоговые слова много людей даже сегодня понимают неправильно, а иногда невнимательно, несерьёзно.

Разумеется, всегда появляются личности, стремящиеся преступными способами завладеть цифровыми монетами. Такую задачу легче реализовать, если потребитель малограмотный в тематике виртуальных валют. Ещё проще преступникам обманывать совсем незнающих пользователей либо новичков, начинающих работать с этим относительно новым типом денег.

Разберём обстоятельно 6 наиболее актуальных сегодня схем обмана в мире криптовалют, используемых часто мошенниками для кражи чужих криптомонет.

1. Мошенничество ICO Scam

Очень несложная, но масштабная модель хищения средств доверчивых и невнимательных пользователей. Криптовалютное ICO – это процедура сбора денег для развития какого-то блокчейн-проекта. Инвесторам выплачивают пропорциональное вкладу количество токенов, что означает первичное размещение монет.

Пока данные токены полноценной виртуальной не являются, однако, после завершения проекта они ими официально станут и попадут в рейтинг цифровых монет, а некоторые окажутся даже в листинге бирж криптовалют. Иногда всего за 4,5-6 месяцев в успешном проекте пользователи получают до 2000% дохода.

Методика мошенников здесь понятна – они создают видимость суперперспективного блокчейн-проекта, проводят ICO и скрываются, присвоив денежки инвесторов. По статистике компании «ICO Market Stats» с октября 2014 было осуществлено свыше 1540 процедур ICO с общим капиталом в $11,657 млрд. В результате каждый 7-й проект остался нереализованным из-за бесперспективности либо досрочно свернулся по причине исчезновения разработчиков. Люди эти деньги потеряли.

Что делать! Необходимо подвергать крайне скрупулёзной проверке всякий проект, приглянувшийся для инвестирования. Когда опыт в криптовалютной сфере отсутствует, нельзя вкладываться в пустую рекламу, где нет реально разрабатываемого продукта. Очень вероятно, что данный проект останется нереализованным и даже не начатым никогда!

Фактически аналогичная ситуация с малоизвестными криптовалютами. Нельзя сразу вкладываться в неизученный альткоин. Сейчас технически нетрудно взять в интернете цепочку блокчейн известной криптомонеты, подкорректировать её чуть-чуть и выпустить собственный токен, объявив ICO. Уже даже какая-то О. Бузова с ничтожным интеллектом сумела выпустить персональную виртуальную валюту. Это очень несложная процедура, однако, крайне трудно вложить в коин истинную ценность и полезность. Следует всегда проверять проект на перспективность, благо информация сейчас в интернете открыта, есть тематические чаты, каналы связи с разработчиками и т. п.

2. Pump или Dump каналы

Множество тематических каналов, групп, сообществ и других источников данных, посвящённых цифровым деньгам. Доверчивые пользователи, зайдя в такой телеграмм-канал или группу, сразу видят обилие якобы важных, инсайдерских данных, касающихся различных криптовалют. Тут сообщают о росте котировок конкретной монеты или стремительном спаде цены некоего альткоина, обсуждают какие-то секретные новости и проч. Сыплются обещания мгновенного солидного заработка. Человек подписывается, следует рекомендациям «гуру» или советам «тайных информаторов» и быстренько теряет монеты со счёта кошелька криптовалют. Он становится жертвой памперов и дамперов.

Схема функционирует так:

— мошенниками, занимающимися созданием искусственных скачков цены виртуальных денег на криптобиржах (pump&dump), приобретается и раскручивается сообщество в соцсети (или телеграмм-канал);

— в подготовленное время администрация группы начинает активную пропаганду и массовую рассылку о якобы поступившей новости от агента в криптобирже или инсайдера в команде разработчиков токена. Распространяется слух про скорый взлёт котировок или спад цены конкретного альткоина на какой-то торговой площадке (обычно это Yobit, нередко Bittrex или Poloniex). Поступают настойчивые рекомендации открывать позиции;

— криптовалюта быстро скупается массой неграмотных пользователей и её цена достигает уровня, нужного организаторам аферы;

— все счастливы, но тут дамперы или памперы совершают свою очень крупную сделку в обратную сторону, используя закупленную ранее сумму криптомонет. В итоге стоимость коина снова обрушается или восстанавливается, зачинщики мошенничества получают мгновенную прибыль, а оставшаяся масса глупцов остаётся с убытками.

Нюанс! Обычно для реализации схемы dump или pump задействуется молодой альткоин, недавно появившийся на крипторынке и не успевший нарастить стоимость. Жертвы дамперов/памперов потом годами ждут возможного восстановления котировок, чтобы вернуть инвестированные деньги!

Избежать такого обмана возможно исключительно одним путём – проявлять благоразумие, не верить слухам или тематическим группам и не кидаться по первой новости тратить капитал на открытие сделок. Информацию следует проверять. Все данные брать из официальных источников и не верить в мгновенное обогащение на биржевой площадке. Это нереальный миф для простачков.

3. Фейковые твиттер-аккаунты

Преступникам больших усилий прикладывать не приходится, чтобы создавать поддельные страницы разных альткоинов. Простыми манипуляциями быстро формируются твиттер-аккаунты известных в криптомире людей или разработчиков виртуальной валюты.

Затем, маскируясь официальными личностями, они в комментариях затевают акции, проводят конкурсы, разглашают якобы инсайдерские тайны и т. д. Пользователям предлагается перевести на указанный номер криптокошелька небольшое количество цифровых монет, чтобы стать участником беспроигрышной лотереи, получить секретную информацию для торговли на криптобирже и проч.

Мгновенно компьютер интересующегося человека атакуют боты, заваливающие информацией о честности проводимой акции, обязательных выплатах, регулярных заработках других участников, а также намекающие на её строгую временную ограниченность. Что интересно, практически 76% новичков и неопытных владельцев криптомонет обязательно клюют на данный тип «приманки», отдавая некоторое количество альткоинов или сатоши.

4. Криптовалютные фонды

Только одно солидное слово «фонд» некоторым людям внушает доверие и вызывает уважение, поскольку все привыкли к серьёзности или стабильности таких структур. В действительности 2/3 таких криптовалютных фондов – это лишь 2-3 физических лица, действующих подпольно (или вовсе из офшора), не обладая лицензиями и соответствующими разрешениями, позволяющими вести подобные дела.

Такие «фонды» были невыгодны инвесторам всегда, даже в период пика востребованности, популярности и роста стоимости криптомонет. Организаторы сами грамотно «крутили» средства, а с вкладчиков взималась за услуги процентная ставка, в реальности нивелирующая выгодность сотрудничества. В идеальном случае инвестору удавалось просто вернуть первоначальный взнос, плюс 2-2,3% дохода через год.

Совет! Доход будет существенно выше от умелого составления криптовалютного портфеля в собственном кошельке и ожидания роста цифровых активов, чтобы произвести выгодную реализацию позже!

5. Скрытый майнинг

Теперь активность такого мошенничества стихает, да и антивирусники стали прекрасно выявлять майнеры (вирусные программы для скрытого майнинга), однако, опасность сохраняется. Можно «подцепить» такую программку, которая начнёт использовать вычислительные мощности чужого ПК для добычи криптовалюты и отправки её на кошелёк мошенника.

Важно! Владелец устройства получает резкое замедление работоспособности видеокарты и ЦПУ, что фактически приводит в негодность компьютер. Зачастую эти майнеры после внедрения в систему удалить не получается и приходится переустанавливать всю операционку!

Сюда же причислить резонно программы-вымогатели. Принцип почти идентичный, только вирус, установившись на ПК, блокирует систему и демонстрирует сообщение о выкупе. Пользователю нужно на указанный номер кошелька криптовалют перечислить сумму, а потом ввести присланный мошенниками код для разблокировки. Часто и здесь киберворы обманывают, не давая пароля или восстанавливая повторное действие вируса позже.

6. Клоны криптокошельков и бирж виртуальных валют

Вариант с большими трудозатратами, чем у фейкового твиттер-аккаунта. Смысл мошенничества идентичный – мошенники делают абсолютную копию официального сайта биржи криптовалют либо кошелька для виртуальных денег, однако, в доменном имени намеренно делают малозаметную ошибку, чтобы проект вышел в Сеть. Потом организуется рекламная акция в виде массовой рассылки на email, конкурсов, публикаций на тематических форумах и проч.

Жертва, попадаясь на завлекающий фактор, под разнообразными причинами указывает персональные данные (логины, ключи, пароли). Разумеется, мошенники быстро используют полученные сведения и опустошают счёт криптохранилища или депозит аккаунта биржевой площадки.

Рекомендация! Предупредить этот нелепый путь утраты средств можно выбором сервисов с дополнительной аутентификацией. Двойную проверку необходимо активировать до зачисления средств!

Заключение

Невзирая на снижение стоимости криптомонет и спада общего ажиотажа, обусловленного виртуальными валютами, ценность этих активов продолжает оставаться достаточно высокой. Данное обстоятельство непременно притягивает внимание мошенников, которые будут всяческими методами и способами пытаться похитить чужие деньги.

Учитывая малую грамотность пользователей в области блокчейн-технологий и современных IT-разработок, украсть криптовалюту у них нетрудно. Воры беспрестанно совершенствуют пути и средства хищения чужих денег, поэтому необходимо постоянно быть внимательным, проявляя предельную бдительность.

Проверьте также

Исследование: 92% объема сделок на криптовалютных биржах являются фейковыми

Институт прозрачности блокчейна (Blockchain Transparency Institute) выпустил доклад, в котором проанализирована ситуация с торговлей криптовалютами за ...

Добавить комментарий

Яндекс.Метрика